Приветствую Вас в своем блоге!

В своих статьях хочу поделиться с читателями своими знаниями и практическим опытом инвестирования

Исаак Беккер

финансовый консультант

FCP (Financial Management) Ltd

Известна мудрость, что деньги легче заработать, чем сохранить. На этот раз я бы хотел поговорить об одной из опасностей, которая подстерегает финансы каждого. Ее трудно предвидеть, мы все надеемся, что она пройдет мимо нас. Речь идет о деньгах, которые необходимо потратить в случае болезни - своей или кого-то из близких людей. Лучшее решение – это элитное медицинское страхование, которое предлагают международные страховые компании. В большинстве развитых стран считается аксиомой, что человек не вправе заниматься инвестированием своих денег, прежде чем не предпримет ряд шагов по защите собственных финансов, в число которых обязательно входит медицинское страхование. К сожалению, подобный подход еще не укоренился в сознании наших деловых людей.…
Дата публикации: 10 Октября 2003 г. / Тема: Инвестиции без ошибок
Прошлой осенью, во время падения мировых фондовых рынков, ко мне обратился инвестор, который хотел вложить в иностранные акции $100 000. Он был готов пойти на инвестиционный риск в расчете на доход на уровне 15-20%. Он требовал лишь понятности предложенного решения и возможности контролировать процесс инвестирования. Недавно мы подвели итоги "инвестиционного" года: доход клиента превысил 20% в долларах - неплохо при нынешней ситуации на фондовых рынках. Осень 2002 г. По сравнению с пиковыми показателями 2000 г. американские акции подешевели в среднем на 40% , а немецкие - более чем на 60%. Желающих вложить деньги на фондовом рынке было мало. Но именно в это время ко мне обратился инвестор. Я предложил ему вложить деньги в Standard & Poor's…
Дата публикации: 3 Октября 2003 г. / Тема: Сохранить и приумножить: основные инструменты
Используем «английский» методИнвестор давно работает на зарубежных фондовых рынках. Его первым вложением было приобретение паев известной американской инвестиционной компании. Затем он организовал траст, часть средств которого также была размещена на фондовом рынке, и открыл счет в европейском банке, для инвестиций в ценные бумаги и фонды. Обилие различных вложений затруднило управление портфелем. Инвестор хочет упростить управление своими инвестициями, сохранив их структуру. Стихийно складывавшаяся на протяжении многих лет структура инвестиций превратила управление ими в весьма трудоемкое занятие. Прежде всего, стало сложно разрабатывать и реализовывать единую стратегию инвестирования. Кроме того, инвестору приходится поддерживать оперативные…
Дата публикации: 12 Сентября 2003 г. / Тема: Финансовые советы от Исаака Беккера
Очередным нашим клиентом стал инвестор 38 лет, уже достигший в своем бизнесе определенных успехов. Его сфера деятельности – сырьевая отрасль. Некоторое время назад этот клиент запланировал купить недвижимость в США. Причем приобрести жильё за границей он решил не для того, чтобы проживать в нем, как выяснилось при нашей беседе, а в качестве надежного вложения денежных средств с ожидаемой доходностью 8-10% годовых. Инвестиция в недвижимость также должна была выполнить функцию стабилизации его общего портфеля. На самом деле выгодно вложить деньги в зарубежную недвижимость не так просто. На первый взгляд многим кажется, что ты просто вкладываешь средства в недвижимость, делая ставку на рост стоимости, и через несколько лет продаешь ее, получив…
Дата публикации: 30 Мая 2003 г. / Тема: Сохранить и приумножить: основные инструменты
Преуспевающий предприниматель 42 лет, владелец нескольких компаний в сфере новых информационных технологий, хотел бы вывести из бизнеса около 30% капитала, чтобы создать достойный "финансовый резерв" на случай проблем с бизнесом или болезни. Опыта инвестирования у него нет, но он много слышал об этом от своих зарубежных коллег. Он ищет вариант доверительного управления, которое обеспечит долговременный рост капитала (не менее 8% годовых), получение дохода и оперативный доступ к деньгам. Я рекомендовал инвестору создать сбалансированный инвестиционный портфель, состоящий из акций (47%), облигаций (29%) и альтернативных инвестиций (24%), распределив средства между 16 международными инвестиционными фондами. По доходности такая стратегия доверительного…
Дата публикации: 25 Апреля 2003 г. / Тема: Инвестиционные стратегии и немного больше
Инвестору 35 лет, он топ-менеджер крупной судоходной компании, о своих семейных обстоятельствах и финансовых целях рассказывать не склонен. Хотел бы вложить свободные $100 000 с доходностью 10-12% годовых, но с гарантией, что он не потеряет свои деньги. Если сделанное предложение его удовлетворит, он может увеличить вкладываемую сумму. На мой вопрос, согласен ли он на надежные инвестиции на длительный срок, скажем, на 3-5 лет, он ответил: "Да, если я получу привлекательное предложение". Сейчас банки предлагают частным инвесторам широкий набор продуктов, которые позволяют им использовать преимущества фондового рынка, гарантируя при этом безрисковость вложений (независимо от состояния секторов, в которых они работают). Гарантом сохранности капитала…
Дата публикации: 18 Апреля 2003 г. / Тема: Инвестиции с гарантией: будьте осторожны
Инвестору 56 лет, он женат, имеет двух взрослых дочерей и сына от первого брака. Часть своего капитала, предназначенного "на старость" и выраженного шестизначной суммой в долларах, он хочет вложить с максимальной надежностью, что в его понимании означает 100% -ную гарантию сохранности. Другими условиями клиента являются постоянный доступ к деньгам и получение регулярного дохода, который можно использовать на текущие нужды либо реинвестировать. Желательно, чтобы выплаты превышали ставку депозита в солидном западном банке. Он бы хотел также легально избежать налогов. В случае смерти деньги должны быть распределены в заданной пропорции между всеми детьми и женой. Я предложил клиенту создать инвестиционный портфель из краткосрочных (T-Bills) ,…
Дата публикации: 4 Апреля 2003 г. / Тема: Сохранить и приумножить: основные инструменты
К финансовым консультантам обычно обращаются те, кто планирует начать инвестирование значительных свободных средств, или те, кто недоволен существующей доходностью своего капитала и хотел бы найти новые возможности для эффективного вложения денег. Другой повод обратиться к финансовому посреднику — желание накопить деньги на какую-либо дорогостоящую покупку, обучение или пенсию. Все эти проблемы, безусловно, важны. Однако существует целый ряд других жизненно важных задач, в решении которых услуги профессионального консультанта могут быть весьма полезны. К примеру, защита семейного капитала и благополучия семьи, если, не дай бог, она лишится главы. Несколько лет назад ко мне за помощью обратилась молодая девушка. Причины, которые побудили ее прийти…
Дата публикации: 22 Апреля 2000 г. / Тема: Ваш финансовый «доктор»