Приветствую Вас в своем блоге!

В своих статьях хочу поделиться с читателями своими знаниями и практическим опытом инвестирования

Исаак Беккер

финансовый консультант

FCP (Financial Management) Ltd

В начале июня этого года на сайте Министерства финансов Кипра в списке стран, с которыми остров Афродиты намерен обмениваться информацией в автоматическом режиме, обнаружили Россию. Это означает, что уже в сентябре 2018 года наша страна должна получить данные о всех счетах своих граждан на Кипре за 2017 год. Началась своеобразная паника: до конца года остается немногим более шести месяцев, а держатели кипрских счетов еще не решили, что с ними делать. На мой взгляд, у ФНС есть определенные проблемы с тем, чтобы успеть организовать автоматический обмен информацией с Кипром или другими странами в 2018 году. Дело в том, что этому должна предшествовать большая подготовительная работа, которую нужно завершить к 31 декабря 2016 года. Как правило,…
Дата публикации: 5 Августа 2016 г. / Тема: Глобальный подход к инвестированию
Обращаться к финансовым консультантам за советом по управлению деньгами супругам стоит вместе. К сожалению, мало кто в России руководствуется этим правилом Двадцать лет назад, когда я только начинал свою профессиональную карьеру, мой первый учитель, которому я очень многим обязан, говорил мне о женщинах только одно: «Если ваш клиент приходит на встречу с финансовым консультантом вместе со своей супругой, то знайте, что вам уже крупно повезло — это означает, что он настроен серьезно, и ваши шансы заполучить его чрезвычайно высоки». Сейчас я понимаю, что это, конечно, сущая правда, но она ни в коем случае не отражает ту большую и многоплановую роль в бизнесе финансового советника, которую играют женщины в процессе защиты и приумножения семейного…
Дата публикации: 12 Мая 2016 г. / Тема: Ваш финансовый «доктор»
Российские хайнеты, как правило, организуют трасты в низконалоговых юрисдикциях. Однако их использование весьма ограниченно. На взгляд Исаака Беккера и Сент-Джона Кумбса, причина этого явления кроется в том, что для подавляющего большинства состоятельных людей траст все еще остается экзотическим продуктом, вокруг которого образовалось много мифов, мешающих его широкому использованию. Тем не менее современная ситуация, связанная с ужесточением контроля за компаниями, счетами и активами россиян за рубежом, все больше и больше толкает отечественных хайнетов в сторону этого классического инструмента управления богатством. Миф 1. Траст – это слишком сложно На самом деле техническая сторона траста достаточно проста. Это юридический договор, который,…
Дата публикации: 28 Апреля 2016 г. / Тема: Ваш финансовый «доктор»
Роботы-консультанты (robo-advisors) все увереннее завоевывают себе место под солнцем в мире инвестиций. О них уже не просто говорят и спорят, в них видят реальных конкурентов традиционным финансовым институтам. По данным исследовательской компании Aite Group, в настоящее время под управлением robo-advisors находятся более чем $50 млрд. И в 2015 году эта индустрия показала рост на 200%. Следует четко понимать разницу между online-брокерами, такими, например, как TD Ameritrade или ETRADE, и роботами-консультантами. Если первые помогают вам самим инвестировать в акции, облигации, фонды, предоставляя для этого необходимую инфраструктуру, то при общении с роботами от вас требуется только по возможности четко обозначить ваши финансовые цели и задачи.…
Дата публикации: 15 Апреля 2016 г. / Тема: Ваш финансовый «доктор»
Существует множество путей выгодно инвестировать свои деньги. У каждого эксперта есть свои «любимчики» в этом вопросе. Например, я знаю людей, которые зарабатывают большие деньги на торговле криптовалютами. Однако этот путь подходит не всем. И вот почему. Чтобы ответить на поставленный вопрос, нужно подробно узнать о том (или о тех), кому предназначен мой ответ. Иначе можно легко попасть впросак. Давайте представим, что речь идет о служащем крупной компании, который по возрасту отошел от дел и ищет вариант, куда бы инвестировать свои сбережения, чтобы, во-первых, иметь постоянный доход и не проедать имеющиеся накопления, а во-вторых, по возможности, приумножить свой личный капитал. Подобная задача стоит сейчас перед многими состоятельными «пенсионерами»,…
Дата публикации: 1 Апреля 2016 г. / Тема: Ваш финансовый «доктор»
Банковская система стремительно реформируется. Еще пять-семь лет назад хайнеты открывали счета в Европе оперативно и без лишних вопросов. Тогда игроки финансового рынка заводили отношения с новым клиентом, исходя из презумпции его невиновности. Но сегодня все изменилось: изначально хайнет виновен и, если хочет открыть счет, должен доказать  обратное. Юлия Калинина рассказывает, почему банки отказываются от того, на что всегда соглашались. Западные банкиры не раз сталкивались с хитростью хайнетов, в том числе российских, и не понаслышке знают, что между задекларированным и реальным доходом HNWI из РФ существует большой разрыв. Бывали случаи, когда состоятельный россиянин размещал определенную сумму в одном швейцарском банке, подтверждая ее законное…
Дата публикации: 17 Ноября 2015 г. / Тема: Глобальный подход к инвестированию
Как известно, вложение денег на фондовом рынке, особенно во время кризиса, для массового неопытного инвестора чревато самыми большими потерями. Одна из наиболее весомых причин этого – использование только двух «красок» инвестирования: черной и белой. Когда вложения чьих-то денег в тот или иной актив (акции, облигации, фонды) приносят за год, например, 30%, 40% или даже 50% дохода, то наш инвестор, как правило, обращает на такие инвестиции внимание и задается вопросом: «А может, и мне в этом деле стоит поучаствовать, вложить свои деньги? Чем я хуже?». Когда же рынок падает, то у него автоматически срабатывает чувство опасности и он решает: «Нет! Здесь что-то не так. Лучше держаться подальше и не инвестировать сюда (в эту компанию, этот актив)…
Дата публикации: 24 Августа 2015 г. / Тема: Без темы
Исаак Беккер - международный финансовый консультант FCP (Financial Management) Ltd Размах «Серых» санкций На днях позвонил мой давний клиент и с возмущением поведал мне, что получил перевод на счет своей компании на Кипре, но ему отказались зачислить эти деньги. Банк требует подтверждающие документы и причину своего интереса объясняет тем, что деньги пришли из России, а к ней сейчас очень внимательное отношение. Сумма перевода – 7 тыс. долларов. Положения, обязывающего банки к повышенной бдительности по отношению к русским деньгам, нет ни в одном списке санкций, принятом в Европе, США и других странах. Тем не менее «серые» санкции существуют. Они могут принимать самые неожиданные формы, и их размах практически ничем не ограничен. Описанный…
Дата публикации: 14 Апреля 2015 г. / Тема: Глобальный подход к инвестированию
Вполне закономерно, что во времена кризиса российской экономики и обвала цен на нефть отечественные инвесторы обращают особенное внимание на инвестиционные продукты с гарантией сохранности капитала. Однако действительно ли инвесторам предлагают надежную защиту вложений и на каких условиях? Посмотрим, какие структурированные продукты известных финансовых институтов сейчас есть на рынке и стоит ли размещать в них капитал. Вот, к примеру, предложение известнейшего инвестиционного холдинга Morgan Stanley. Его структурированный инвестиционный продукт носит название Digital Growth Deposit Plan 5. Он привязан к росту индекса FTSE 100 и предполагает вложения сроком на шесть лет. После окончания этого периода инвестору гарантируется возврат вложенного…
Дата публикации: 23 Декабря 2014 г. / Тема: Инвестиции с гарантией: будьте осторожны
Пока в течение ряда лет курс доллара при довольно частых взлетах и падениях оставался в районе 30 руб./$, большинство экспертов(и я в их числе) рекомендовали для снижения риска распределять свободные средства по разным корзинам, например треть в доллары, треть в евро и треть в рубли. Но сейчас ситуация кардинально изменилась. Затянувшийся рост иностранных валют каждый день приносит владельцам рублевых сбережений новые потери. Еще год назад доллар стоил дешевле 32 руб., а сейчас — около 43 руб. За последние 12 месяцев отечественная валюта потеряла примерно 24% стоимости(здесь и далее приведены данные на 27.10.2014). Добавим сюда годовую инфляцию в районе 8%. Вычтем доход от годового банковского депозита(пусть это будут максимальные 11% годовых).…
Дата публикации: 30 Октября 2014 г. / Тема: Инвестиции без ошибок